Как взыскать дебиторскую задолженность

Взыскание задолженности для юридических лиц

Одна из самых актуальных и болезненных проблем для любых сфер бизнеса является кризис взаимных неплатежей.Какими инструментами может воспользоваться компания для эффективного взыскания образовавшейся дебиторской задолженности?

Первой стадией работы с дебиторами является предъявление претензии (досудебная претензионная работа). Претензионная стадия является обязательной лишь в случае — если стороны предусмотрели в тексте договора обязательное соблюдение претензионного порядка с указанием сроков ответа на претензию. В ином случае кредитор вправе обратиться с исковым заявлением непосредственно в арбитражный суд, минуя досудебную стадию урегулирования спора.

Как показывает практика, претензионная работа становится на порядок более результативной, если предъявление претензии происходит по поручению клиента от имени специализированной юридической фирмы на ее бланке, с последующим проведением квалифицированными юристами переговоров с должником о порядке досудебного погашения долга.

То есть должник видит явное намерение кредитора взыскать долг в суде, так как последовало его обращение в юридическую компанию и в случае неоплаты, обращение в арбитражный суд о взыскании задолженности последует очень быстро.

С 01.06.2016 года направление претензии должнику до подачи иска в Арбитражный суд является обязательным!

Если досудебная стадия не приносит необходимых результатов, то следующим этапом является обращение кредитора с исковым заявлением в арбитражный суд.

Чем опасно затягивание судебного взыскания дебиторского долга читайте в статье «Юридические ошибки директора компании»

При предъявлении иска кредитор должен решить несколько вопросов, в том числе:

- подсудность (по общему правилу спор подлежит рассмотрению по месту нахождения ответчика, если в договоре не предусмотрено иное);

- штрафные санкции к должнику (ими могут являться либо договорная неустойка, либо, если договором она не предусмотрена, проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ);

- документальное обоснование иска (к иску прикладываются заверенные копии, а затем в судебное заседание представляются оригиналы документов, подтверждающих наличие задолженности: товарные накладные, акты сдачи-приемки работ и т.д.; наличие только акта сверки и выставленных счетов-фактур не гарантирует установление задолженности).

После вступления судебного решения в законную силу кредитор получает исполнительный лист о взыскании задолженности с дебитора.

1. Взыскание по инкассо

Получив исполнительный лист, кредитор может отправиться сразу в банк должника, если известен действующий расчетный счет должника. Законодательство допускает такой порядок взыскания.

(Согласноп. 1 ст. 8 Ф едерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Как узнать расчетные счета должника?

В налоговую инспекцию по месту юридического адреса должника кредитор может подать заявление о запросе на предоставление сведений о расчетных счетах должника с приложенной копией (лучше заверенной нотариально) исполнительного листа. Налоговая инспекция предоставит сведения обо всех счетах компании-должника, но сведения о движении денежных средств по данным счетам исполнительный орган предоставить не вправе.

2. Взыскание долга через судебных приставов-исполнителей

Традиционным способом взыскания является обращение кредитора в службу судебных приставов-исполнителей с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

Нелишним будет указать, что основным условием эффективности исполнительного производства является адресная работа с судебным приставом и постоянный контроль за его деятельностью, в противном случае исполнительный лист рискует длительное время лежать к кабинете пристава-исполнителя без движения

Эффективным инструментом является постоянный контакт юриста с приставом, непрекращающийся контроль за его работой, а в случае невыполнения должностных обязанностей, обжалование действий (бездействия) судебного пристава в суд, старшему судебному приставу (непосредственному начальнику) и главному судебному приставу по Свердловской области.

Иногда работа с судебными приставами менее эффективна, нежели банкротство. Особенно если речь идет о крупной компании, для которой сам факт наличия заявления о банкротстве влияет на доверие к ней со стороны контрагентов и на ее деловую репутацию.

При наличии исполнительного листа кредитор может обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

(Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» право на обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве возникает у конкурсного кредитора с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств. Сумма долга для обращения в арбитражный суд с таким заявлением должна составлять не менее 100 000 руб. (без учета штрафных санкций).

Данный инструмент особенно эффективен в отношении действующих компаний со значительным количеством контрактов, особенно с государственным участием, поэтому должники в 90% случаев предпочитают рассчитаться и закрыть долг, не доводя дело до вынесения арбитражным судом определения о возбуждении процедуры банкротства и назначения арбитражного управляющего.

Согласно п. п. 1, 2 ст. 9 данного Закона руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если должник отвечает признакам неплатежеспособности, то есть компания имеет задолженность более 100 000 рублей и не производит оплату более 3 месяцев.

Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.

Нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд в случаях и в срок, которые установлены законом, влечет за собой субсидиарную ответственность (то есть ответственность всем своим личным имуществом) лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления должника в арбитражный суд и подаче такого заявления по обязательствам должника, то есть личное имущество генерального директора компании-должника может пойти в счет погашения долга.

Согласно п. 5 ст. 14.13 КоАП РФ неисполнение руководителем юридического лица обязанности по подаче заявления о признании соответственно юридического лица банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), влечет ответственность вплоть до дисквалификации генерального директора на срок до двух лет.

А при определенных обстоятельствах неправомерные действия при банкротстве могут повлечь для руководства и уголовно-правовые последствия по ст. 195 УК РФ.

Кредитор может рассмотреть такой способ возврата денежных средств, как продажа долга другому контрагенту должника или профессиональному коллектору.

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Таким образом, установленный решением суда долг можно продать любому лицу, без согласия должника.

Эту возможность также можно использовать для психологического давления: направить должнику уведомление с приложением проекта договора уступки права требования, в котором указать, что если в течение 5 дней он не выйдет на переговоры для заключения мирового соглашения, долг будет продан третьему лицу, возможно, имеющему в глазах должника репутацию определенного характера.

Вероятно, должник предпочтет договариваться с бывшим контрагентом, чем с новым владельцем долга.

Совет юриста:

Вариантов для взыскания дебиторской задолженности множество. В каждом случае нужно разбираться индивидуально, с учетом специфики деятельности компании-должника. А все правовые механизмы может подсказать профессиональный юрист по взысканию задолженности.

Практика показывает, что «тупиковых» случаев не бывает.

Бывает проявление безответственности со стороны кредитора, который фактически сам губит успешность возврата долга своим невниманием к проблеме взыскания, нежелании проводить какие-то действия.

Конечно, не следует забывать об огромной занятости руководителей предприятия-кредитора. Им банально некогда контролировать работу судебных приставов, сидеть в очередях, писать жалобы.

Автор: Хайрулина Нелли © Статья актуальна по состоянию на декабрь 2017 г.

1. Кадастровая стоимость земельного участка. Снижать или платить?

2. Юридичесие ошибки директора компании

3. Арбитражная практика компании с 2010 года

 Перейти в раздел <<Услуги для организаций. Арбитражный юрист.

 Документальные отзывы о нашей работе 

ВСЕ ОТЗЫВЫ СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Отзывы о нас на Флампе